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《金融思维训练营》秦小明

赚大钱的人,他的财富增长都不是线性的,而是抓住了某一个大的机会,然后实现弯道超车,一跃而起。

这些大的机会,往往都是时代给予的

金融领域这一现象尤为明显。

如全球最牛逼的对冲基金经理索罗斯 1992 年狙击英镑大赚数十亿美金,华尔街空神保尔森在次贷危机中做空美国房地产狂赚百亿美金,以及中国房地产过去十年的牛市中,赚得盆满钵满的中国大妈们。

股神巴菲特一生的财富,大部分也是在其60岁以后赚得的,其投资的公司数量可谓非常之少,非常有耐心等待市场大的机会出现才建仓买入,在 08 年危机当中投资高盛获利30亿美金,便是最好的例证。

无论是索罗斯做空英镑,保尔森做空房地产,还是巴菲特长期以来坚持的价值投资,这些机会,都与时代背景,经济大势,密不可分。

时代给过的大机会

最近十年,时代给予的几次赚大钱的机会包括:

2007 年/ 2014 年的中国股市牛市。

2014 年开始的中国债券牛市。

2016 年的中国大宗商品牛市。

2012 年至今的美国股市超长牛市。

当然,还有中国的房地产牛市。

除了金融领域,在科技行业,也出现了不同阶段的创业大的机会,从最早的门户网站,到搜索,到电商,社交,移动互联网,等等。

要说马云、马化腾们能成为当今中国最成功的企业家最重要的原因是什么,就是他们是抓住了时代的红利,这一点要排在所有因素之上

如今再让小马哥来做QQ,马老师来做电商,绝壁和很多草根创业者一样,死得非常难看。

一个人的命运,当然要靠自我奋斗,但也要考虑到历史的进程。

普通人如何抓住大机会

普通人没有金融大鳄的投资能力,也没有创业大佬的创业能力,但是不是就与这些赚大钱的机会无缘了?

当然不是!

每一次财富爆发的浪潮,除了大佬在潮头戏水之外,也有大量的普通人跟着喝汤吃肉,实现了财富的巨大飞跃。如果你在腾讯上市时便买入其股票,至今已经增长240倍有余

240 倍是什么概念?

也就是你如果在腾讯上市时投入10万块,现在已经变成2400万,这个数字足够在任何城市满足中产的买房梦。

同理,如果你抓住 07/14 年的中国股市牛市,财富一两年之内增值十倍,并非天方夜谭。

问题在于,普通人如何才能抓住时代赋予的大财富?

复盘一下大佬的历史,或许会有启示:

巴菲特高中毕业时,即读完了奥马哈图书馆所有金融投资类的书籍。

索罗斯师从著名哲学家卡尔波普,同时修读经济学,并创立了独特的反身性理论。

马化腾曾在第一波互联网浪潮伊始便开发出QQ,一度因为公司经营困难,想卖掉公司,未遂。

马云从中国黄页到阿里巴巴,也是经过了长达四年的蛰伏,当中经历的失败,不可谓不多。

……

列举大佬的例子,并非说人人都能成为大佬。但能给普通人很好的启发:

时代的机会,不会自动砸到每一个人身上。机会永远只眷顾有准备的人。

金融思维是最好的准备

无论你想投资金融市场,把握财富增值的宏观机会,还是你想跟随科技创业大佬,分享其公司发展的成果,金融思维,都能派上用场。

金融思维,是时代大机会来临之前,普通人所能做的最好准备

巴菲特黄金五十年搭档,查理芒格说:

如果你对现在的经济状况不感兴趣,你内心上就已经死亡了

经济上行周期你可以做多,经济下行周期你可以做空。看好某家公司的发展,你可以买入它的股票坐等升值。通货膨胀你不该手持现金,通货紧缩则又是现金为王……

美联储加息对全球经济有何影响,人民币贬值到底意味着什么,汇率利率贸易有什么关系,去杠杆和资产泡沫是怎么回事,房价、货币与外汇的逻辑为何,中美经济的博弈该作何理解,经济转型对你的工作有何影响……

以上这些,都是金融思维要处理的对象。

金融思维不仅在宏观上让你对时代大势保持敏感,更在微观上为你财富增值和资产配置,提供基础性的指导。

各位还记得我年初就开始看空并做空大宗商品吗?比如我发过这么一篇文:

做空安全套,单身男子一日狂赚 35 %。

当时的橡胶价格从 20000 块上方一泻千里,狂跌至那篇文章发稿时的 18685 ,如今 3 个月过去,橡胶的价格是多少呢? 12510 ,下跌了整整 8000 块!

顺便,目前为止,我依然持有橡胶的空单。如果你从 20000 块开始建立橡胶空单,目前为止,三个月时间,下跌 40 %+ ,算上保证金杠杆,收益率 240 % +,即使你不用杠杆,仓位控制在 15 %,那也是 40 % +的净收益

开心不开心,刺激不刺激?

同时,对黑色系为代表的大宗商品,我整体依然维持空头判断。

焦煤、焦炭、铁矿石,哪个不是一泻千里?尽管螺纹钢在节前大幅反弹,但不要着急,2017 才过去一半不到,且行且看。

我写过的金融思维

我是秦小明,聚透公司创始人CEO,LinkedIn专栏作家,华尔街见闻特约作者,知乎知名答主。

毕业于香港科技大学商学院。 在创立聚透公司之前,我曾在知名私募股权投资公司(PE)工作多年,也曾作为创始合伙人设立合伙人投资基金,投资美国股票市场,精通金融财务和资本市场。擅长以深入浅出的方式讲解知识,包括金融财务、、心理学、互联网等领域。

有关金融思维,我的在文章当中已经有不少提及。例如以下这些:

《再说月入十万:风险、投机、与房价焦虑》

这是一篇在知乎和公众平台都广泛流传的爆款文,普及了金融思维里很核心的概念:风险,以及承担风险和普通人积累财富的关系。

另一篇爆款文

《去杠杆之下, 泡沫正在破灭》

讨论了「去杠杆」以及「资产泡沫」这两大当下中国经济金融最核心的问题。

还写过建立「可交易资产」的重要性:

《收入姿势不对,月入十万也会焦虑》

刻画了何为正确的收入姿势。这篇文章的核心思想是,任何人,如果只能依靠卖劳力才能获得收入,那么这相当于宣告了他与财富自由无缘

最后,我也写过普通人如何读懂宏观经济:

《像大佬一样看懂宏观经济》

但仅仅是开了个头,当我写到利率这个部分时,我强行收了尾,因为实在没有办法把「金融思维」这一宏大的框架,塞进一篇文章里。

于是便有了我们第四期的金融思维训练营。

金融思维训练营

训练营至今已经走过三期,累积近1000学员参与学习。

金融思维训练营的内容,相当于:

名校金融系核心课程 +

MBA金融方向核心框架 +

CFA一级二级的核心逻辑

你在训练营里可以获得什么?

1.一整套分析经济金融体系化的方法

主要的经济金融和投资领域的知识

2.真实的案例和动手实操的任务训练

3.对金融各个细分行业的全面了解

4.中国股市及股票投资的实操分享

5.高质量的学习社群和积极上进小伙伴

6.来自哈佛、伯克利、纽约大学、香港大学、北清复交浙等学校背景的同学

……

特别地,第四期的训练营,我们会邀请特别嘉宾讲授投资实操的内容。

特别嘉宾为国内某私募基金管理公司创始人,基金经理,管理资金过亿的投资组合,曾取得 5 年 90 倍的投资回报。

届时,特别嘉宾将结合其丰富的实操经验,为大家讲述中国股市投资实操的知识。

Day1-5:宏微观经济分析框架

1.微观经济学的核心思维和逻辑

2.基于凯恩斯主义的经典宏观分析框架

3.基于信贷和债务周期的宏观分析框架

4.宏观与资产大类的关系(股票/债券/大宗商品)

 

Day6-9:财务报表入门及深入

1.商业分析的演绎框架,物理学第一性思维

2.利润表、资产负债表及现金流量表系统拆解

3.财务分析的逻辑及方法

 

Day10-12:财务模型的搭建及实操

1.如何搭建及通过财务模型分析公司

2.补充资料:搭建财务建模的专业书籍

 

Day13-15:公司金融及资本资产定价

1.公司金融、资本运作(投融资/兼并收购)

2.股票定价模型/债券定价模型/股票市场驱动逻辑

 

Day16-17:金融市场及金融子行业

1.金融市场:外汇/商品/股票/债市/房地产

2.中国及全球的宏观经济及金融市场概况

3.VC/PE的投资逻辑/交易/及其职业发展路径

4.投资银行/基金公司/商业银行等系统介绍

Day18-20:投资实务

1.特邀嘉宾分享中国股市及投资实操

2.HPR:一个通用的投资实务理解框架

3.一级市场及二级市场的投资实务

4.从散户到专业人士:IPS的建立

5.实务的概念和流程:开户、多空、杠杆

6.金融衍生品的初步介绍(远期/期货/期权等)

7.投资心理:恐惧、贪婪、自信

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